内地还能开户的美国券商｜嘉信理财开户指南

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内地还能开户的美国券商 嘉信理财开户指南

如果你正在寻找一个稳定、合规且门槛极低的海外资产配置渠道，嘉信理财（Charles Schwab）几乎是必选项。

没有资金要求，0元即可开户。股票、ETF交易全是 0 手续费，省下的就是赚到的。支持港卡、Wise 等多种方式，兼容性极强。收购 TD 后，你可以免费使用顶级交易软件 thinkorswim。不走CRS，这是很多老股民看重它的核心原因。

很多朋友担心资金安全，其实嘉信理财的背景非常硬核。上市公司， 美股代码
$SCHW
$，财报全透明，接受市场全方位监督。它是美国金融监管局（FINRA）和证交会（SEC）的资深成员。并且加入了 SIPC（证券投资者保护公司），为每个账户提供最高 50 万美元 的保护。即便券商倒闭，你的钱也有兜底。

下面讲下开户流程：

访问网址：https://international.schwab.com ... H&branchCode=EO

特别提醒： 进入页面后，千万不要切换成中文！ 切换中文会自动跳转到嘉信香港，那边要求本人去香港面签，非常麻烦。

只要看到左上角写着 「Charles Schwab International」，并且页面是全英文的，那就是对的。往下滑点击 「Individual Account」进入 开启你的美股之路。另外页面跳转有延时，耐心等待，不要点回退。

第一步：填写个人基本信息
选填的都可以跳过不填
FirstName： 名，拼音大写
LastName：姓，拼音大写
Citizenship：China
Date of birth：出生日期
联系方式：邮箱和电话，Country code：86（邮箱后面要接验证码）

护照信息：护照号、过期时间以及颁发国家China

输入邮箱验证码

居住地址，地址如实填写。使用谷歌翻译下中文地址，转为英文。Country和City不要出现在Street Address信息里。
有三行Street Address，把从区开始的地址填入第一行Street Address即可。这里的地址一定要和地址证明上的保持一致！

可以选择添加信任的联系人，也可以跳过

账户用途：选第一个，general purposes，一般投资
资金来源：选第一个，salary，wages or savings

是否被雇用：如实填写，如果在职，填写公司行业、公司名和地址

第二步：一些调研和账户设置
背景调查：全部选No
希望使用无纸化文件吗：全部勾选
融资Margin、期权交易Options trading、Thinkorswim交易平台，全部选yes

Thinkorswim平台拥有更强大的图表分析、期权交易工具、实时见解以及丰富的自定义功能，一定要开通。融资和期权交易建议也先选上。

选择期权策略级别：
级别 0：备兑 (Covered)
级别 1：做多 (Long)
级别 2：价差 (Spreads)
级别 3：裸期权 (Short Uncovered)

新手/稳健型：通常选择 Level 0 或 Level 1。
进阶型：如果你想玩牛市价差或熊市价差，需要选 Level 2（这通常需要你同时开通融资账户）。

级别越高，对你的交易经验和财务状况（如净资产、年收入）审核越严格。

接下来就是对你的收入和投资经验进行调查审核。

信息确认，没问题继续continue
勾选同意各种开户协议
上传护照文件和住址证明文件，文件名一定要是英文。可能会出现上传失败的情况，按照提示进行重试。

第三步：W-8BEN表格填写
这是开户必须要完成的，省钱的关键。
账户持有人信息，选择个人，这里的信息之前都已经填过了，进行确认即可，如果信息有误进行更正。
美国公民身份调查，全部选择否，选中国

既然嘉信不走 CRS，那填 W-8BEN 是不是暴露了？其实完全相反！W-8BEN 是美国政府发给咱们投资者的「税务通行证」。不填它，你赚的钱会被美国政府先扣掉一大块；填了它，你才能合法合规地享受美股对外国人的免税政策。 至于 CRS，那是另一个维度的信息交换，目前嘉信作为美国本土券商，确实还没加入那个「朋友圈」。

这些步骤完成后，则进入审核阶段，通过会发邮件通知。

审核阶段账户是可以正常登录的，但是不能进行交易。

嘉信理财官方网站有很多投资相关的学习内容以及平台操作指南，值得看看。学习入口：
https://schwab.com/learn

后面我会针对嘉信证券的入金操作进行分享，感兴趣的可以先点赞收藏关注下。

原文作者 @LucyBuilding  感兴趣的网友可以关注下原作者